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공갈 혐의에 직면한 월급날 대출왕

맷 루크 / AP

월급날 대출 사업의 선구자는 펜실베니아의 검사들이 그와 다른 사람들을 우편 사기, 전신환 사기, 자금 세탁 등의 범죄로 기소하면서 연방 공갈 혐의에 직면해 있습니다.

75세의 Charles Hallinan에 대한 혐의는 Bloomberg가 한때 ' 월급날 대출의 총대주교 ,' Hallinan에는 일반적으로 조직 범죄를 추적하는 데 사용되는 법률인 Racketeer Influenced and Corrupt Organizations Act를 위반한 두 건이 포함됩니다. 검찰은 Hallinan의 회사에서 발행한 '수십만'의 대출이 이자율 상한선을 초과하여 부당한 수익으로 '수억 달러'를 초래했다고 주장합니다.



기소장에 따르면 2008년부터 2013년까지 Hallinan의 회사는 대출을 통해 6억 8,800만 달러를 회수했으며 그는 개인적으로 '수천만 달러의 이익'을 얻었습니다. Hallinan은 거의 20년 동안 월급날 대출 사업에 종사해 왔으며, 텔레마케팅을 사용하여 낮은 이자율 상한선이 있는 주에서 대출을 제공하는 것에서 인터넷과 인디언 부족을 사용하는 것으로 전환했습니다.



봉인되지 않은 기소장은 Hallinan이 운영하는 복잡한 비즈니스 웹에 대한 안내를 제공합니다. 여기에는 급여일 대출을 시작하거나 제공한 17개, 자금을 제공한 6개, 신규 고객을 위한 리드를 생성한 다른 회사가 포함됩니다. 이 회사들은 또한 검찰이 Hallinan이 3분의 1을 소유하고 있다고 말하는 자체 신용 조사 기관을 가지고 있었습니다.

검찰에 따르면 할리넌은 유죄가 선고될 경우 12년 이상의 징역형에 처할 수 있으며 나머지 두 피고인은 최소 8년형에 처해질 수 있다고 검찰은 전했다. 그의 전 파트너인 Adrian Rubin은 연방 검찰에 의해 기소되었다 6월에 RICO를 위반하려는 음모와 기타 음모 및 우편 사기 건수를 적발했습니다. 검찰은 또한 Hallinan과 Neff가 Rubin의 금리 상한선 회피를 도왔다고 비난했습니다.



검사들은 할리넌이 펜실베니아와 다른 주의 이자율 상한 규정을 우회하는 방법은 주에서 대출법을 시행하려고 할 때 주권 면제를 주장할 수 있는 인디언 부족과 협력하는 것이라고 말했습니다. 이러한 '부족 임대' 방식은 대출법을 집행하려는 주 검사와 규제 기관의 관심을 오랫동안 받아왔습니다.

Hallinan의 변호사 Michael Rosensaft는 기소에 대해 논평을 거부했습니다.

검찰은 Hallinan의 대출 회사가 '빌린 100달러당 30달러'를 청구할 것이며 연간 이율을 합하면 700%가 넘을 것이라고 말했습니다. 소액 개인 대출에 대해 펜실베니아에서 합법적인 최고 연이율은 24%이며, 이는 대출 기관이 주립 은행 규제 기관의 허가를 받은 경우에만 해당됩니다.



연방 검사는 주법을 위반한 Hallinan 또는 기타 급여 대부업체를 기소할 수 없지만 연방 조직 범죄법을 사용하여 Hallinan이 운영하는 '기업'이 불법적으로 발행된 부채 징수를 기반으로 한다고 주장할 수 있었습니다.